Unsere AML und Verifikationsrichtlinien

Wir führen jeden Gewinn und jede Auszahlung über ein geprüftes Konto aus. Diese Seite erklärt, wann wir Ihre Identität bestätigen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unser AML Engagement

Loki Casino operiert unter der Curaçao-Lizenz Nummer 8048/JAZ2021-167 und untersteht damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Lizenzbehörde. Unser Amt für Geldwäschereiprävention (MLRO) ist verantwortlich für die Umsetzung dieser Richtlinie. Wir verdächtigen Transaktionsmuster nicht pauschal, sondern prüfen konkrete Auffälligkeiten nach festgelegten Kriterien.

Unser Ziel ist doppelt: Spielauszahlungen erreichen nur das Konto der Person, die auch eingezahlt hat, und kriminelle Gelder finden keinen Weg über unsere Plattform. Dafür kombinieren wir automatisierte Systeme, manuelle Prüfungen durch geschulte Mitarbeiter und bei begründetem Verdacht die Meldung an die zuständige Behörde in Curaçao.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung läuft in drei Momenten: bei der Registrierung (automatischer Abgleich Ihrer Angaben), vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten. Unabhängig vom Zeitpunkt gilt, dass Auszahlungen ohne abgeschlossene Verifikation nicht möglich sind.

Erfolgt bei einer Einzahlung keine Auszahlung innerhalb von 90 Tagen, verschieben wir die Prüfung auf den nächsten Auszahlungswunsch.

• Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beide Seiten, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Selbstauskunft zur Herkunft der Mittel bei Überschreitung definierter Schwellen

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Daten, und nur so lange, wie es die gesetzliche Aufbewahrungspflicht verlangt. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an die Lizenzbehörde bei gesetzlicher Anordnung.

• Dokument im Konto unter Verifikation hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB)
• Automatische Lesbarkeit und Datenprüfung (Minuten)
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Registrierungsangaben
• Freigabe und Mitteilung per E-Mail; bei Problemen konkrete Angabe, welches Dokument fehlt

Herkunft der Mittel

Ab bestimmten Schwellenwerten fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Formalität, sondern Kernbestandteil der AML-Vorschriften: Wir müssen ausschliessen können, dass Gelder aus kriminellen Quellen über unsere Plattform fliessen.

Als Nachweis genügen je nach Quelle Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Die Schwelle liegt bei uns bei kumulierten Einzahlungen ab 20,000 CHF innerhalb von 12 Monaten; bei begründetem Verdacht fragen wir auch früher nach.

Monitoring von Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft ein automatisiertes Monitoring. Prüfkriterien sind Einzahlungshöhe im Verhältnis zu früherem Verhalten, Frequenz von Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne Spielsitzungen und auffällige Muster wie mehrere kleine Einzahlungen kurz hintereinander.

Auszahlungen laufen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf Ihr TWINT-Konto aus; bei Kryptowährungen geht die Auszahlung an die Wallet-Adresse, von der eingezahlt wurde. Liegt der eingezahlte Betrag höher als die auszahlbare Summe auf einer Methode, kontaktiert Sie unser Team für eine Einzelfallregelung.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir die Identitätsprüfung aus. Einzahlungen bleiben möglich, Auszahlungen jedoch nicht.

Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Angaben überein, sperren wir das Konto für die Prüfung und melden den Fall an die Lizenzbehörde, wenn der Verdacht auf Identitätsbetrug oder Nutzung von Drittzahlungsmitteln besteht. Guthaben aus eingezahlten Beträgen wird erst nach abschliessender Klärung ausgezahlt. Gefälschte Dokumente führen zur endgültigen Kontosperrung und Einmeldung.

Wurden Dokumente abgelehnt, erhalten Sie eine konkrete Begründung und können Nachweise in besserer Qualität nachreichen. Für Prüfungen nach Absenderverfolgung (Source of Funds) verlängern wir die Frist auf 60 Tage.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifikationsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Kontoschliessung auf. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht. Der Aufbewahrungsgrund ist rechtlich: Revisions- und Behördenanfragen betreffend AML-Vorfälle müssen wir auch nachträglich beantworten können. Sie können jederzeit eine Bestätigung der Löschung nach Ablauf der Frist anfordern.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifikation einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifikation möglich. Vor der ersten Auszahlung und bei Schwellenwerten prüfen wir Ihre Identität zwingend.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei Source-of-Funds-Prüfungen oder Rückfragen zu Dokumenten kann es länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall per E-Mail.

Warum zahlt Loki Casino nicht auf ein anderes Konto aus?

Die AML-Vorschriften verlangen die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. So stellen wir sicher, dass Gelder nur die Person erreichen, die sie auch eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit strenger Zugriffskontrolle und löschen sie fünf Jahre nach Kontoschliessung unwiderruflich.